キャッシュ・マネジメント・サービス
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キャッシュマネジメントシステムとは、企業あるいは企業グループの資金を集中管理することにより、グループ間の資金決済に関わる手数料の削減、不要な手持ち資金の削減を実現するシステムのこと。CMSとは、キャッシュマネジメントシステムの略です。 キャッシュマネジメントシステムは、企業グループ内の子会社や事業所、工場などがそれぞれ銀行口座に保有していた預金を集約して、同じ取引先に支払う際の振込手数料を削減したり、銀行の口座を統一してスケールメリットによって金利を下げてもらうなどの財務戦略です。 キャッシュマネジメントシステムは、もともとは、銀行側が顧客の囲い込みを目指してサービスとして展開していたものです。キャッシュマネジメントシステムのメリットとして、企業側では手数料負担の軽減や有利子負債の圧縮などグループ内の資金の効率的管理・運用が期待できます。 一方、銀行側としてのメリットは、企業グループの資金決済を一括受注できる、各種手数料収入が期待できるというメリットがあります。 |
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